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為積極響應央企數字化轉型號召，持續提升資金數智化管理水平，經過近半年的精心打造，在司庫大屏全級次應用的基礎上，中國電建司庫PC端數據分析功能現已正式上線投入使用，進一步豐富了司庫數據價值挖掘體系。該功能深度整合賬戶資金、融資、擔保、票據等多維度司庫數據，將在高效管理、輔助決策、風險監控以及數據治理等關鍵領域為財務工作注入強大動能，全面助力資金管理邁向新高度。 一、一鍵觸達司庫數據，推動金融資源高效配置 借助司庫PC端數據分析功能，用戶能夠及時掌握賬戶資金、融資、票據、授信、保函、擔保單位分布、區域分布、金融機構分布以及每日資金余額趨勢等關鍵信息。通過動態監控機制，數據查詢實現“即需即得”。特別是PC端數據分析所具備的動態監控能力，支持對全球賬戶余額、資金余額進行及時查詢，并以可視化方式直觀呈現，資金分布狀況一目了然，為企業合理調配金融資源提供有力支撐，極大提升金融資源管理效率。
二、精準洞察數據，賦能科學決策 聚焦重點指標：重點關注預算執行率、銀企直連率、資金集中度、綜合融資成本率等關鍵指標。以資金集中度為例，同時提供日均和當日兩種統計口徑，直觀展示與優秀企業差距，幫助子企業清晰了解考核達標情況及當前資金集中管理現狀。不僅如此，系統還深入剖析指標內涵分布，為企業提升資金集中管理水平指明方向。 提前規劃資金：支持按到期時間篩選預計還款融資金額，財務人員可據此提前籌劃資金，有效規避資金鏈斷裂風險。 融資成本分析：可按不同融資類型、融資期限對比分析借款單位的綜合融資成本率，并與集團整體綜合融資成本率進行橫向對比，助力企業優化融資結構，降低融資成本。 受限資金管理：清晰呈現受限賬戶資金分布，為企業壓降受限資金提供數據依據，提高資金使用效率。 三、強化風險管控，筑牢資金安全防線 賬戶風險監測：對長期無流水賬戶、尾工項目銀行賬戶、長期未進行銀企對賬賬戶進行重點監測，及時發現并處理潛在風險。 交易風險預警：嚴密監控異常時段資金交易以及大額對私資金交易，防范資金違規操作風險。 還款及業務提醒：提前對未來7日、30日、90日還款總額進行提醒，并對票據、擔保、保函等事項的到期及逾期情況及時提示，督促業務人員合理規劃資金安排，確保各項業務按時履約。 業務合規審查：嚴格審查未履行完整審批程序提前放款的業務、已完成賬戶開立審批手續長期未登記信息等不合規操作，同時密切關注超股比擔保、境外擔保總額以及保函風險分析，全方位保障企業資金安全。 四、創新驅動，提升數據質量與價值 司庫PC端數據分析功能打破傳統“人工核對、反復溝通”的低效模式，通過動態看板監測異常指標，支持從匯總數據穿透至臺賬明細，實現問題根因秒溯源，大幅提升問題數據定位效率，激發企業數據管理與數據治理的內生動力。數據質量是數據分析的基石，司庫PC端數據分析功能的上線，也可同步推進數據治理，不斷提高數據質量，充分挖掘數據潛在價值。 五、持續創新，拓展數智化應用新邊界 未來，共享司庫數據分析功能還將持續迭代升級。一方面，逐步上線移動端數據展示功能，并借助財務小云助手探索更多智能問數場景，進一步提升數據獲取的便捷性與智能化水平；另一方面，持續完善指標分析體系，滿足不同成員企業多樣化的分析需求。通過與電建通的深度集成，實現資金報告、融資成本分析報告等的自動推送，節省人工整理時間。此外，還將與移動端智能問數功能結合，引入機器學習技術，依據歷史數據進行科學預測，并提供融資方案建議，推動系統從“輔助決策”向“自主決策”邁進，助力財務團隊實現從“被動響應”到“主動管控”的全面升級，為管理層科學決策提供更加精準、高效的支持。 |
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